Home - Standpunten en publicaties - CONSULTATIE | Reactie op EC over portabiliteit van het klantprofiel
23 maart 2022

CONSULTATIE | Reactie op EC over portabiliteit van het klantprofiel

De Europese Commissie (EC) publiceerde op 21 februari de consultatie Targeted consultation on options to enhance the suitability and appropriateness assessments of the European Commission. Deze gaat over de wenselijkheid van de portabiliteit van het klantprofiel bij het verlenen van beleggingsdiensten en is onderdeel van de herziening van de Europese Retail Investment Strategy. Op 21 maart reageerde DUFAS op de consultatie.

Bekijk onze reactie

Verschuiving focus van producten naar clienten

Vorig jaar pleitte DUFAS in haar reactie op de EC-consultatie over de Retail Investment Strategy er al voor om wetgeving meer te benaderen vanuit de klant (client-centric-approach), in plaats van alleen vanuit producten. Goed om te zien dat de EC dit signaal heeft opgepakt. Ze wilt hier meer invulling aan geven door te kijken naar de portabiliteit van het klantprofiel bij het verlenen van beleggingsdiensten.     

Retail investor paspoort

DUFAS staat positief tegenover de benadering van de EC om het klantprofiel beter overdraagbaar te maken. Een digitaal retail beleggerspaspoort kan vooral goed zijn voor het verzamelen van klantgegevens. Waar DUFAS minder voorstander van is, is om dit paspoort op te rekken naar een zogenaamd overdraagbaar Personalized Asset Allocation Strategy (PAAS). Dat is juist de rol van de individuele vermogensbeheerder en leent zich minder voor de portabiliteit.  

Default funds & services

Ook gaf DUFAS vorig jaar al in haar reactie aan dat er bij eenvoudigere beleggingsproducten en een bepaald type retailbelegger minder beschermingsregels nodig zijn. Onboarding van klanten zou voor deze beleggers eenvoudiger moeten worden met als doel om de toegang tot beleggen voor deze groep te vergemakkelijken. Dit concept heeft DUFAS opnieuw in deze consultatiereactie meegenomen.  

Meer informatie

Onze reactie bereidden we onder andere samen met onze Distribution Client Disclosures & Financial Market Committee voor. Wil je meer weten of heb je vragen over deze consultatie? Stuur een mail naar Randy Pattiselanno, DUFAS’ manager strategy & regulatory affairs. DUFAS blijft alle ontwikkelingen rond de Europese Retail Investment Strategy op de voet volgen en delen met haar leden. 

Misschien vind je dit ook interessant

CONSULTATIE | Reactie op EC-consultatie over bronbelasting

Standpunten en publicaties | 28 juni 2022
De Europese Commissie publiceerde een consultatie onder de noemer 'the new EU system for the avoidance of double taxation and prevention of tax abuse in the field of withholding taxes'.

CONSULTATIE | DUFAS pleit voor meer transparantie van ESG-ratings

Standpunten en publicaties | 09 juni 2022
De Europese Commissie (EC) is aan het beoordelen of er regelgeving nodig is om de markt voor ESG-ratings goed te laten functioneren. Om beter inzicht te krijgen, publiceerde de EC daarover een gerichte consultatie. Op 7 juni reageerde DUFAS daarop.

CONSULTATIE | ESMA herziet richtlijnen voor uitvraag van duurzaamheidsvoorkeuren

Standpunten en publicaties | 29 april 2022
De European Securities and Markets Authority (ESMA) herziet haar richtlijnen voor de geschiktheidsbeoordeling bij het verlenen van beleggingsadvies en vermogensbeheer. De richtlijnen worden aangepast omdat de ESG-voorkeuren in het beleggingsproces zijn opgenomen.

Zoeken in Nieuws, standpunten en publicaties